Hur ser vår ekonomi ut? Nedan hittar du en så kallad redovisning av Optis kapitalbas och kapitalkrav enligt ett regelverk som heter IFR, något vi i egenskap av ett värdepappersbolag måste visa. Men vi tänkte gå steget längre och även dela hur vi är finansierade och hur vi tjänar pengar.
Varför väljer vi att dela det här? För att vi tror att hela industrin behöver bli mer transparent, och då ska man leva som man lär.
Finansiering och ägande: De första tre åren finansierades Opti helt av oss som startade företaget – Jonas, Gustav, Anders, Ann och Hannes. I 2017 mötte vi två otroligt duktiga investerare som delade våra värderingar och långsiktighet, familjen Persson (Swedia) och familjen Wilkne (WM-data), och kunde stolt välkomna dem som delägare i Opti.
Över åren har vi sedan fortsatt att undvika riskkapitalbolagen, för att istället välkomna fler ägare som själva har byggt bra och långsiktiga företag. Några som varit med och investerat i Opti är till exempel Pär Svärdson (Apotea, Addnature), Fredrik Österberg (Evolution) och Håkan Roos (iZettle). Den kunskap vi vill ha i vår ägarkrets kände vi sedan blev komplett när vi 2022 valde att ta in Sveriges främsta förmögenhetsförvaltare som delägare i Opti; Carnegie Investment Bank AB.
Idag bygger alla vi som startat Opti fortfarande bolaget, tillsammans med våra investerare. Dessutom är nästan alla som jobbar på Opti också delägare.
Intäkter: Opti tjänar pengar på att hjälpa människor att spara pengar, och arbeta för att få pengarna att växa. När du väljer att börja spara i en fondportfölj på Opti så får vi helt enkelt en liten peng, 0,5 % per år inklusive moms, för att ta hand om pengarna du väljer att sätta in. Då sköter vi som regel allt, och du kan titta in för att se hur det går så ofta – eller sällan – du vill.
Vi har inga andra intäkter, alls, från någon. Så till skillnad från de flesta företag som liknar oss tjänar vi inte pengar när vi visar dig en viss fond, hjälper dig byta till den, hjälper dig flytta till en viss bank eller i allmänhet hanterar dina pengar – till exempel valutaväxlingsavgifter, akta dig för dem.
För det är just dig som vi jobbar för, ingen annan.
Kapitalbas och kapitalbaskrav: Åter till vad vi då ska redovisa enligt lag. Det här är lite mer svårförståeligt vilket vi vill be om ursäkt för, uppställningen måste nämligen följa ett visst format. Syftet med kraven på att vi ska ha ett visst kapital i företaget är att du ska kunna känna dig trygg med att Opti kommer finnas kvar även om det skulle bli utmanande tider för oss som bolag, för marknaden som helhet, eller för båda.
Sammanfattningsvis ska vårt kapital täcka de lagstadgade kraven vilka för oss i hög grad styrs av vilka kostnader vi har i bolaget. Utöver dessa har vi även lagt vissa egna krav på oss själva, för att ha extra buffert och kontroll.
Vårt senaste offentliggörande enligt IFR (det här är alltså kapitalbasen och -kraven) hittar du här. Du finner även delar av detta offentliggörande som en del av vår årsredovisning för 2023-01-01 till 2023-12-31.
Den korta storyn? Ja, vi uppfyller såklart kapitalkraven.
