Kom ihåg att historisk avkastning inte är en garanti för framtida avkastning. Fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet.
Eventuella presenterade siffror på historisk avkastning rör våra fondportföljer med de innehav som berörd portfölj haft vid varje givet tillfälle. Avkastningen är efter avgifter.
Vi räknar ut den kumulativa avkastningen för perioden 2017-12-31 till 2026-06-30 för fondportföljen Opti 9 med 75 % aktieandel (utan hållbarhetsinriktning) genom att kombinera två tidsserier, en månatlig och en daglig:
Vi räknar ut den månatliga avkastningen för perioden 2017-12-31 till 2023-09-30 genom att vikta ihop fondernas månatliga avkastningar enligt de 4 allokeringar som gällt under perioden, och rebalansera vikterna den sista dagen i varje kvartal (dvs. 31/3, 30/6, 30/9, 31/12). Avkastningen minskas med Optis hela förvaltningsavgift 0,5 % per år, Max Matthiessens förvaringsavgift 0,09 % per år och fondernas samtliga avgifter, men ökas med fondernas rabatter (som återförs till kund). Detta genomförs samtidigt som rebalanseringen (kvartalsvis, enligt ovan). Data för fondernas avkastningar kommer från Morningstar.
Vi räknar ut den dagliga avkastningen för perioden 2023-09-30 till 2026-06-30 genom att beräkna den dagliga avkastningen enligt GIPS* metodik, där varje portföljs avkastning vägs efter dess marknadsvärde i förhållande till sin andel av det totala marknadsvärdet för alla portföljer. Kompositet innehåller bara portföljer där Opti bedömer att man fullt ut kan implementera sin förvaltningsstrategi. I praktiken innebär det att alla portföljer för såväl hushåll som organisationskunder ingår, förutom de portföljer som är för små (vilket hindrar en investering i alla fonder enligt strategin), i praktiken under 20 000 kr. Data för marknadsvärdet på kundernas portföljinnehav kommer från Max Matthiessen.
För att se antaganden för beräkning av framtida förväntad avkastning vänligen se vår förvaltningspolicy.
Vi räknar ut den kumulativa avkastningen för perioden 2017-12-31 till 2026-06-30 för ett hushålls teoretiska insättning på ett räntekonto med rörlig ränta i en svensk bank. Tidsserien som ligger till grund för beräkningen är ett oviktat snitt av bankernas månatliga inlåningsräntor (gamla+nya avtal med max 2 års bindningstid) uthämtade från Finansmarknadsstatistik hos SCB.
*GIPS: Förkortningen GIPS står för Global Investment Performance Standards. Det är en internationell etisk standard och metodik för hur investeringsresultat ska beräknas och redovisas. Syftet är att säkerställa rättvisande jämförelser och full transparens för investerare globalt.
